上海財經大學MBA舉辦“2013兩岸金融論壇”

4月20日上午，由上財商學院主辦的“2013兩岸金融論壇”在廈門成功舉行。上海財經大學商學院常務副院長駱玉鼎教授出席并致詞。此次論壇主題為“金融危機引發的經驗教訓及行業領導力”，吸引了近500位上財EMBA校友及政商界人士出席。該論壇旨在發揮上海財經大學在國際化、學術能力等方面的優勢，引入國外世界級金融中心的發展經驗和先進理念，為兩岸金融界精英提供智力支持。

上海財經大學商學院駱玉鼎副院長首先在論壇上致辭，對眾多嘉賓的到來表示感謝。他表示，上海財經大學至今已有近百年的歷史，是我國歷史最為悠久的高等財經學府。作為中國高等財經教育頂級學府，上海財經大學商學院致力于通過各種平臺，邀請業界領袖和學界泰斗開設各種講座和論壇，為商界巨子開拓人生視野，升華思維境界。

上海財經大學商學院還與福建恒安集團緊密合作，為恒安集團首席執行官許連捷先生頒發聘書，聘用許連捷先生為上海財經大學商學院戰略咨詢委員會董事、職業發展導師。恒安集團人力資源總監劉瑩女士在論壇上代表許連捷先生致辭。

隨后，Emile Woolf International總裁、資深英國皇家特許會計師(FCA)、英格蘭及威爾士特許會計師協會(ICAEW)理事Graham Durgan先生作了《金融危機引發的經驗教訓及行業領導力》的主題講座。Graham Durgan先生從金融危機的起因入手，他認為，引發金融危機，最根源的問題是人們的貪婪所造成的，是對高回報的無限制期待，簡單地說，就是銀行借出了過多的資金，希望以此獲得更多的利益，而沒有充分考慮借貸人是否有能力去償還。人心的貪婪是惡的一方面，但是，銀行和金融機構的公司治理與法規并沒有及時阻止人們的貪婪。此外，對資產的高估、一些著名評級機構給出的評級誤導、獎金文化的誤導、股東沒有履行自己職責而只關心公司是否賺錢、媒體的錯誤影響等6個方面，是引發金融危機的重要原因。

由于金融衍生產品是基于杠桿的基礎上，一旦出問題，就會馬上爆發，甚至一發不可收拾。這里面最大的問題是，作為銀行、金融機構的領導，他們并沒有真正認識到這些問題的根源在哪里，因此，當有一天金融危機發生時，他們不僅僅是吃驚，而是特別震驚。銀行、金融機構的倒閉及出現重大金融風險問題，歸根結底是糟糕的領導力引發的。

英國著名的Sir David Walker對這種糟糕的現象提出四點批評：1.銀行董事會沒有去完全了解他們所運營的產品、機構所面臨的風險的范圍和形式;2.獨立董事相對于執行董事，沒有足夠的權力，權力平衡關系打破了;3.獎金的機制無形中鼓勵了人們去承擔不應該承擔的風險;4.作為股東，沒有起到監督的義務。

公司治理要有一個體系 招聘最好的人來治理公司

Graham Durgan先生認為，面對金融危機引發的經驗教訓，銀行董事應承擔4個方面的角色或責任：1.建立一個組織或者一個企業的戰略;2.評估風險;3.聘用合適的人，去執行戰略的實施;4.檢查戰略的執行，是否符合戰略目標。

他進而闡述道，公司治理在西方是非常重要的事情。一個原則是投資人應該能了解到被投資企業的運營模式，了解企業的董事或者經營人員，是否會犧牲股東利益，來實現自己富有;企業相關制度能否有效運營和實施。

他認為，公司治理，應該要有一個體系。1.作為企業總裁，是幫股東打理公司，總裁不能控制自己的薪酬;2.公司董事會其他成員應該要有監督作用;3.要有一個專門的審計機構。

在具體的組織架構上，他認為，獨立董事的數量應該是超過執行董事，總裁和董事長不能是同一個人，董事長的職責是保證董事會成員之間能力有一個均衡。在董事會中，要有一個高級董事，實際上是獨立董事，當股東權益受到侵害時，可以找獨立董事，獨立董事有權力和義務去處理這個事情。

此外，董事會要下設3個委員會，負責向董事會直接匯報工作。1.審計委員會，這里不能有執行董事在里面，從而保證財務收支和信息能公正、客觀;2.薪酬委員會;它的職責是設定董事會成員和高級董事的薪酬，不能有執行董事在里面;3.提名委員會，主要是由大多數獨立董事組成。很多企業，特別是銀行、金融機構，都會再設有風險管控委員會，職責是監督和評估銀行在經營中面臨的風險。只有在這種公司治理模式上，股東才能體會到自己的利益是受到保護的。

他認為，作為企業的領導者，如何去保護自己的企業，最有效的方式，就是招聘最好的人來治理公司。

Graham Durgan先生還分享了成為一個成功的人的7條原則。1.真正認識自己。在學習戰略的過程中，對自己的優劣勢進行分析，也可以讓朋友和同事對你做優劣勢分析，甚至可以去做個心理測試;2.技術能力領域要非常強，如是個銀行家，那么在銀行、金融領域，你必須成為專家;3.你要了解這個世界，最好的辦法是走出去;4.有改變的意愿和想法，都想成為成功的領導，去接收變革;5.具備核心的軟技能;6.需要一個導師，需要一個人無時無刻給你建議;7.需要一個“網絡”，他的“網絡”就是他的手機里有680多個的聯系人，且在不斷增長，有個私人助理專門打理。

最后，Graham Durgan先生總結道：不管從事什么工作，每個人都希望走上領導者的崗位，真正了解公司治理是什么，把公司治理運用到管理當中，那么，就需要理解成功的基本原則，找到偉大的人，和他們一起工作，喜歡他，信任他。

在論壇上，上海財經大學臺灣校友會秘書長張漢杰博士也作了《陸資企業來臺上市戰略》的報告。他介紹道，海外企業來臺上市有兩種方式，第一上市是，股票未在國外證券交易所或證券市場上市之外國發行人，于臺灣證券交易所申請股票上市;第二上市是，已在外國上市的企業來臺發行有價證券并以存托憑證方式掛牌交易，統稱為TDR。目前推動海外企業到臺灣上市已經成為一個政策的方向。

他表示，在臺灣資本市場上，中小型企業活力強，國際化程度較高，創新能力優越，產業群聚完整。而大陸與臺灣都是亞洲股市核心，兩岸產業合作有很好的合作契機，完全可以攜手互補，在產業合作及多元領域交流，形成兩岸產業合作新模式。